Alles in einem: QA-ALM-Lösungen für die Konformität im Bankwesen

Im Zuge des technologischen Fortschritts setzen die Finanzinstitute verstärkt auf digitale Technologien und gehen den Weg der Digitalisierung.

Im Zuge des technologischen Fortschritts setzen die Finanzinstitute verstärkt auf digitale Technologien und gehen den Weg der Digitalisierung. Infolgedessen ist der Bankensektor nun außerordentlich von Technologie und diversen Bankanwendungen abhängig, die den Kunden per Web- und Native-App-Lösungen bedienen. Da die Bankarbeit mit wichtigen Kundendaten zu tun hat, die für die Durchführung von Transaktionen rund um die Uhr benötigt werden, ist es für Bankensysteme unerlässlich, die richtige QA-Strategie zu verfolgen.

QA-Tests gewährleisten die hervorragende Qualität von Bankanwendungen, bevor sie für die Kunden freigegeben werden. Durch das Testen wird sichergestellt, dass das Produkt fehlerfrei ist, nahtlose Transaktionen ermöglicht und ein hervorragendes Kundenerlebnis bietet.

Daher müssen Bankensysteme QA-Tests nutzen, um qualitativ hochwertige und fehlerfreie Bankanwendungen zu erhalten. Die Banken müssen sich an bestimmte Vorschriften, Regeln und Bestimmungen halten. Letztendlich müssen alle Bankensysteme QA-Tests unterzogen werden, um sicherzustellen, dass sie nicht gegen die Bedingungen der Open Banking API verstoßen. Dieser Prozess wird im Bankwesen als Software-QA-Compliance bezeichnet. Vereinfacht ausgedrückt bedeutet dies, dass die Software gemäß den vordefinierten Standards entwickelt und getestet wird.

Welche Schritte unternimmt ein QA-Team, um das Audit erfolgreich zu bestehen?

Fortgeschrittene Technologien wie KI, Cloud-Dienste, maschinelles Lernen und Blockchain nehmen mit der zunehmenden Digitalisierung der Bankensysteme zu. Die Kundenerfahrung (CX) und die Sicherheit der Kundendaten bleiben jedoch das Hauptaugenmerk des Finanzsektors. Infolgedessen versuchen die Bankensysteme, ihre Anwendungen zu verbessern, den Kundenkontakt zu vereinfachen und ein nahtloses Omnichannel-Erlebnis zu bieten. Dieses Ziel erfordert einen guten QA-Prozess mit erfahrenen QA-Fachleuten, die auf verschiedene Testarten spezialisiert sind. Das QA-Team muss alle Arten von Tests durchführen, um die vollumfängliche QA-Prüfung erfolgreich zu bestehen.

Einige notwendige Tests, die für das QA-Team zum Testen von Bankanwendungen obligatorisch sind, werden hier beschrieben:

Bankanwendungen haben in der Regel eine N-Tier-Architektur.

Die gebräuchlichste 3-Tier-Architektur besteht aus drei Schichten, nämlich der Anwendungs-, der Präsentations- und der Datenschicht. Da die API-Schichten die Logik einer Anwendung enthalten, sind End-to-End-QA-Tests erforderlich. Durch die Verwendung offener APIs werden im Kern der Bankdienste neue Geschäftsmöglichkeiten geboten. Daher sollten die Backend- und Middleware-Systeme offene APIs unterstützen, die solche Dienste ermöglichen. Diese Allianz beinhaltet komplexe Integrationen. Bankenserver und -anwendungen sollten gründlich getestet und abgesichert werden, um Serverausfälle zu vermeiden und eine hohe Leistungsfähigkeit der Anwendungen unter allen Lastbedingungen zu gewährleisten. Folglich ist die Überprüfung all dieser zugrunde liegenden Schichten durch API-Tests mit einem intensiven Qualitätssicherungsprozess zwingend erforderlich.

Bankensysteme benötigen eine umfassende Integration mit Anwendungen von Drittanbietern wie E-Commerce-Anwendungen, Apps, Restaurants usw.

Daher sind Integrations- und Funktionstests von Bankensystemen unerlässlich, um sicherzustellen, dass diese Dienste von Drittanbietern ordnungsgemäß in die Bankanwendungen integriert werden.

Die Datensicherheit muss durch Sicherheitstests gewährleistet werden.

Daher ist es unerlässlich, Bankensysteme auf Schwachstellen zu testen, um zu prüfen, ob das System Sicherheitslücken aufweist, die Cyber-Angreifer ausnutzen können.

✅ Wenn die Cloud Teil einer Bankensoftwareanwendung ist, müssen Cloud-App-Tests durchgeführt werden, um das reibungslose Funktionieren von Cloud-Lösungen zu gewährleisten.

Dieser Cloud-Testprozess stellt auch sicher, dass die Daten bei der Datenmigration für das Bankensystem erfolgreich und ohne Schäden übertragen werden.

Die Kunden greifen auf die Bankanwendungen mit verschiedenen mobilen Endgeräten, Betriebssystemen und Browsern zu.

Dementsprechend müssen die Banken sicherstellen, dass ihre Bankanwendungen mit verschiedenen Endgeräten, Betriebssystemen usw. kompatibel sind. Kompatibilitätstests müssen für alle möglichen Plattformen durchgeführt werden.

Eine nahtlose Anwendungsnavigation erfordert eine Prüfung der Benutzerfreundlichkeit.

Kunden können über den Link auf dem Handy oder im Web auf die App zugreifen, daher sollte die jeweilige Anwendung geöffnet sein. Dieses Verhalten kann durch Usability-Tests sichergestellt werden.

✅ Bankanwendungen bieten Dienste für nahezu alle Bevölkerungsgruppen, einschließlich älterer Erwachsener, junger Menschen, Gebildeter, weniger Gebildeter usw.

Es ist von entscheidender Bedeutung, Bankanwendungen so zu gestalten, dass sie alle Vorgaben zur Barrierefreiheit erfüllen und einen einfachen Zugang für Menschen mit Behinderungen ermöglichen, um Inklusion zu gewährleisten und der gesellschaftlichen Verantwortung gerecht zu werden. Dieses Verhalten wird durch Zugänglichkeitstests überprüft.

 Der Bankensektor ist ständig bestrebt, KI zu nutzen, um Datenanalysen auf hohem Niveau zu ermöglichen, betrügerische Aktivitäten zu verringern und hohe Kosten und Zeit zu sparen.

Laut einem Bericht von IHS Markit vom April 2019 wird der Geschäftswert von KI im globalen Bankwesen bis zum Jahr 2030 auf 300 Milliarden US-Dollar ansteigen. Daher sind KI-Tests des Bankensystems notwendig, um den Bankensektor bei der Überprüfung der effektiven KI-Implementierung zu unterstützen, damit Innovationen gewährleistet sind und ein außergewöhnliches Kundenerlebnis geboten wird.

Wie finden Sie Ihre beste ALM-Lösung, um die QA-Compliance im Bankwesen erfolgreich zu erfüllen?

Wir haben für Sie eine praktische Übersicht mit den Vergleichen der geeigneten QA-ALM-Lösungen vorbereitet, die Ihnen bei der Einhaltung der Vorschriften im Bankwesen helfen.

Eigenschaften                          Aqua Octane Polarion Codebeamer Practitest Tuleap XRay Testrail QMeter Zephyr Qtest Microfocus
Projektmanagement + + + + + + + + + + + +
Code-Versionierung + + + + + + + + +
Code-Review + + + + + + + + +
Continuous Integration + + + + + + + + + + + +
Testmanagement + + + + + + + + + + +
Dokumente und Ergebnisse + + + +
Grundlegende Anforderungen + + + + + + + + + +
Verfolgung von Mängeln + + + + + + + + +
Test-Reporting + + + + + + + + + + + +
Testergebnisse + + + + + + + + + + + +
Zyklen der Testausführung + + + + + + + + + + +
Testplanung + + + + + + + + +
Tool-Integration mit Jira + + + + + + + + + + + +
Unterstützung für Testautomatisierung + + + + + + + +

Fazit

Um eine hohe Qualität der Bankanwendungen zu gewährleisten, bevor sie auf den Markt gebracht werden, müssen die QA-Teams sie testen und mit den Anforderungen der EZB in Einklang bringen. Es gibt Tools, die dabei helfen: ALMs, die das QA-Team während des gesamten Prozesses unterstützen können. Die richtige Wahl zu treffen ist entscheidend. Nutzen Sie dazu unsere Tabelle!

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